許多人一生拼命努力，為的就是自己和家人可以擁有好的生活水準，並把資產傳承給後代，以後子孫才可以比別人站的更前面，不過傳承家產需要周全考慮，眼光也要放遠，幫助放心且成功地做好傳承。
整理資產清單制定策略
思考傳承計畫的的開始，便是清點資產，很多人花力氣、時間存儲財富，然而卻不清楚名下到底有多少資產，所以需要準備一段時間清點自己的財產，除了確保累積目標正確，同時也是為日後傳家作出計畫。
開始清點後，保單、股票等無形資產，通過數字來計算金額，而收藏品等有形資產，應該分門別類進行整理，例如個人興趣是集郵，可以轉送給同樣興趣的朋友，不一定要交給後代，其他手錶、首飾，以及土地、房屋等不動產，屬於價值型資產，當考慮怎麼轉移給子女，使用方式會產生應繳納的賦稅。
贈與或繼承如何搭配?
長輩可以選擇生前移轉或死後繼承，通常不脫這兩個辦法，生前移轉要負擔贈與稅，身為贈與人的長輩負責繳稅，每年父母贈與小孩擁有244萬元的免稅額，稅率大約介於10%-20%，死後繼承要支付遺產稅，由繼承者負責繳稅，也就是晚輩來承擔，免稅額為1333萬元。
父母透過贈與資產的做法，就能一步步轉交給孩子，減少日後繳納的遺產稅，不過這也產生一個問題，如果財產轉給孩子，以後卻不善待父母，應該怎麼做?根據民法規定，受贈人出現故意侵害的行為，或不實行扶養義務，可以取消贈與，前提是1年內提出撤回，除此之外，利用財產信託的方式，贈與人就能掌握部分財產的所有權，不用全部奉上交出去。
過世前2年課徵遺產稅!
父母對於使用贈與或遺產，若感到猶豫不決，建議先條列出目前的財產，評估財產價值現額，然後考慮贈與或是繼承最省成本，只是過世前2年的贈與依舊計入遺產稅，依照保險法規定，被保險人約定好保險金額，由指定受益人收取死亡給付，這部分金額不能視為被保險人的遺產，此處有一個例外，投資型保單和儲蓄險，不是以人身保障為目的，保單價值必須計入遺產。
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